T. Rowe Giá để đặt cược lớn hơn vào cổ phiếu trong quỹ hưu trí

0
28

FILE PHOTO: Logo của T. Rowe Price Group được in hình tại văn phòng của nó ở Tokyo, Nhật Bản, ngày 13 tháng 1 năm 2017. REUTERS / Toru Hanai / File Photo

BOoston (Reuters) – T. Rowe Price Group Inc cho biết hôm thứ Năm rằng họ sẽ khắc phục rủi ro trong danh mục đầu tư hưu trí mục tiêu của mình, tăng phân bổ cổ phiếu lên tới 98% cho các nhà đầu tư trẻ tuổi.

Các quỹ ngày đích là phổ biến trong các kế hoạch 401 (k) vì chúng thực hiện công việc phân bổ các khoản đóng góp hưu trí của người lao động và người sử dụng lao động vào cổ phiếu và trái phiếu. Các quỹ có ngày nghỉ hưu ở xa thường phân bổ khoảng 90% danh mục đầu tư của họ cho cổ phiếu, với tỷ lệ phần trăm giảm dần khi nghỉ hưu gần.

T. Rowe, công ty quản lý 292 tỷ đô la trong danh mục đầu tư theo mục tiêu đang hoạt động, cho biết họ sẽ giữ mức phân bổ 98% cho đến khi các nhà đầu tư nghỉ hưu 35 năm. Hiện tại, quỹ T. Rowe Price 2060 có khoảng 89% tài sản của mình trong chứng khoán.

Công ty cũng cho biết sẽ tăng phân bổ cổ phiếu cho các nhà đầu tư trong năm nghỉ hưu của họ. Phân bổ cuối cùng, nghỉ hưu 30 năm qua, sẽ là 30% cổ phiếu, tăng từ mức 20% hiện tại, công ty cho biết.


Việc chuyển đổi sẽ diễn ra trong khoảng thời gian hai năm bắt đầu vào tháng Tư. Danh mục đầu tư gần nhất với quỹ hưu trí sẽ không gặp phải sự gia tăng phân bổ cổ phiếu từ mức hiện tại, công ty cho biết trong một tuyên bố.

Tài sản trong danh mục đầu tư mục tiêu đã tăng trưởng nhanh chóng kể từ cuộc suy thoái 2007-2009, tăng lên hơn 1,7 nghìn tỷ đô la vào cuối năm 2018, từ tiền gửi của nhà đầu tư và tăng thị trường chứng khoán, theo công ty nghiên cứu Morningstar Inc.

Vanguard Group thống trị thị trường mục tiêu với gần 40% thị phần trong danh mục đầu tư của quỹ tương hỗ, tiếp theo là 19% tại Fidelity Investments và 13% tại T. Rowe Price, theo số liệu năm 2018 do Morningstar cung cấp.

Báo cáo của Tim McLaughlin; Chỉnh sửa bởi Chizu Nomiyama và Lisa Shumaker

Tiêu chuẩn của chúng tôi:Nguyên tắc ủy thác của Thomson Reuters. .



Nguồn Reuters


BÌNH LUẬN

Vui lòng nhập bình luận của bạn
Vui lòng nhập tên của bạn ở đây

Comment moderation is enabled. Your comment may take some time to appear.