Văn phòng gia đình là gì, được giải thích bởi giám đốc điều hành HSBC Carly Doshi

0
26


  • Các văn phòng gia đình không gian không được hiểu rõ, đặc biệt là đối với một phân khúc đã phát triển trong tầm nhìn trong những năm gần đây.
  • Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ định nghĩa một văn phòng gia đình là các thực thể gia đình giàu có được thành lập để quản lý tài sản của họ và cung cấp các dịch vụ như kế hoạch thuế và bất động sản cho các thành viên gia đình.
  • Carly Doshi, người đứng đầu tổ chức từ thiện và quản trị gia đình tại ngân hàng tư nhân của HSBC ở châu Mỹ, đã nói chuyện với chúng tôi về văn phòng gia đình và cách cô ấy tư vấn cho cơ sở khách hàng của mình.
  • "Nó gần như vô nghĩa đối với tôi để nói với bạn – 'đây là những gì một văn phòng gia đình làm.' Điều quan trọng hơn là bạn phải quay lại với tôi, "Doshi nói với chúng tôi trong một cuộc phỏng vấn gần đây.
  • Ghé thăm BI Prime để biết thêm câu chuyện quản lý tài sản.

Khi nói đến việc giám sát cuộc sống tài chính phức tạp của các gia đình giàu có nhất, các giám đốc điều hành đã đưa ra câu "nếu bạn gặp một văn phòng gia đình, bạn đã gặp một văn phòng gia đình". Nói cách khác, không có hai văn phòng gia đình nào giống nhau, vì không có hai gia đình nào giống nhau.

Và nói chung, thuật ngữ "văn phòng gia đình"- được xác định bởi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch khi các gia đình giàu có thành lập để quản lý tài sản của họ và cung cấp các dịch vụ như kế hoạch thuế và bất động sản cho các thành viên gia đình – không được hiểu rõ, đặc biệt đối với một phân khúc phát triển trong những năm gần đây.

Số lượng văn phòng một gia đình đã tăng 38% trên toàn cầu trong hai năm qua, theo một Báo cáo tháng 7 của Reuters trích dẫn dữ liệu được theo dõi bởi nhóm tư vấn Campden Wealth. Giám đốc nghiên cứu của Campden, Rebecca Gooch, ước tính có 7.300 văn phòng một gia đình trên toàn cầu, với 42% ở Bắc Mỹ và 32% ở châu Âu. Những công ty này giám sát khoảng 5,9 nghìn tỷ đô la vào tháng Bảy.

Xác định kích thước chính xác của vũ trụ văn phòng một gia đình và đa gia đình rất khó để giữ bí mật với nhiều người trong số họ hoạt động – và họ không nhất thiết phải tuân theo các yêu cầu nộp đơn giống như, như các tổ chức dịch vụ tài chính công như ngân hàng, hoặc sản phẩm đầu tư như quỹ tương hỗ.

Carly Doshi, người đứng đầu tổ chức từ thiện và quản trị văn phòng gia đình tại ngân hàng tư nhân của HSBC ở châu Mỹ, đã nói chuyện với Business Insider về tình trạng của không gian và cách cô ấy tư vấn cho cơ sở khách hàng của công ty.

Doshi, người có trụ sở tại New York nhưng có các thành viên trong nhóm làm việc trên khắp thế giới – "ông chủ của sếp tôi ở Hồng Kông" – nói với chúng tôi rằng việc xác định các thông số của các văn phòng này và tạo điều kiện giao tiếp giúp tránh xung đột trong các gia đình trong nhiều năm.

Có sự giàu có được rút ra để trả tiền để sắp xếp các cuộc xung đột giữa các thế hệ là một mối nguy hiểm cho các gia đình giàu có nói chung, cô nói. "Đó là rủi ro kiện tụng, nơi họ kết thúc cuộc chiến đến chết", cô nói.

Một khi một gia đình đồng ý về các điều khoản và mục đích của một văn phòng gia đình, họ có thể đặt một cấu trúc thay thế xung quanh đó, cô nói. Điều đó có thể bao gồm việc thuê một đội ngũ pháp lý, kế toán và các chuyên gia khác. Nó cũng có thể liên quan đến một số loại đăng ký nhất định, có thể bao gồm đăng ký làm cố vấn đầu tư đã đăng ký nếu văn phòng đang phục vụ nhiều gia đình.

Business Insider đã báo cáo trước đó rằng các văn phòng gia đình, trong lịch sử là một góc mờ của vũ trụ giàu có, đang nhìn thấy một chút ánh sáng hơn so với trong quá khứ. Điều đó một phần nhờ vào mong muốn tham gia vào các giao dịch trực tiếp hơn (thực tế đầu tư trực tiếp vào một công ty thay vì thông qua một phương tiện như một quỹ.)

Doshi, một luật sư bằng cách đào tạo có vai trò mới được tạo ra khi cô gia nhập HSBC năm ngoái từ một cố vấn đầu tư đã đăng ký, làm việc với các gia đình trong quá trình thành lập văn phòng gia đình và "xác định các điều khoản" của các công ty. Thông thường, điều đó có nghĩa là có những cuộc trò chuyện về sự giàu có của gia đình với các thế hệ khác nhau.

"Các văn phòng gia đình được thành lập đang trải qua sự thay đổi thế hệ đó và nói rằng cấu trúc và chức năng được tạo ra bởi một thế hệ cũ; có thể họ cảm thấy một số điểm áp lực như cấu trúc hoặc chức năng tương tự không tiếp tục phục vụ thế hệ trẻ ," cô ấy nói.

Nếu cấu trúc của một văn phòng gia đình – cho dù đó là một đội ngũ nhân viên nhỏ bé hay một nhóm chuyên gia đông đảo bao gồm một giám đốc đầu tư, một chủ tịch và các chuyên gia khác – không hoàn toàn đúng, Doshi nói, cô ấy giúp các gia đình tìm ra cách khắc phục đó và làm thế nào để định nghĩa "văn phòng gia đình là gì và văn phòng gia đình là gì".

Cô cho biết khách hàng phải trả lời hai câu hỏi trước khi nhảy để tạo ra một cấu trúc để quản lý tài chính của họ. Đầu tiên: quyết định những gì gia đình muốn văn phòng làm, và họ muốn nó phục vụ ai.

"Tôi gần như vô nghĩa với tôi khi nói với bạn – đây là những gì văn phòng gia đình làm. Điều quan trọng hơn là bạn phải quay lại với tôi. Và không sử dụng từ 'văn phòng gia đình", bạn muốn báo cáo tổng hợp, chúng tôi muốn có một kế toán tập trung chức năng, chúng tôi muốn một chuyên gia đầu tư dành riêng để xem xét tổng số danh mục đầu tư lỏng của chúng tôi, "cô nói, đưa ra ví dụ về các dịch vụ văn phòng gia đình sử dụng.

Doshi nói rằng điều quan trọng là phải nghĩ về ai, chính xác, sẽ tham gia vào việc ra quyết định và chính văn phòng.

"Có phải bạn, gia đình trực tiếp của bạn và con cái của bạn – và vợ / chồng của họ và gia đình của vợ / chồng của họ? Có phải là gia đình của vợ / chồng cũ không? Có phải là gia đình của vợ / chồng bạn không? Đó có phải là chàng trai bạn gặp trên tàu điện ngầm tuần trước không? cái này lớn hay nhỏ?

FILE PHOTO: Mọi người đi ngang qua biển hiệu HSBC tại Singapore ngày 8 tháng 10 năm 2019. REUTERS / Feline Lim / File Photo

Mọi người đi ngang qua một chi nhánh của HSBC tại Singapore vào tháng trước.

Reuters

Ngân hàng tư nhân HSBC phục vụ cho các khách hàng có tối thiểu 5 triệu đô la để đầu tư và giám sát tài sản của khách hàng toàn cầu trị giá 338 tỷ đô la vào ngày 30 tháng 9, với phần lớn tài sản tập trung ở châu Âu và châu Á.

Hoạt động ngân hàng tư nhân toàn cầu chiếm một phần nhỏ trong tổng doanh thu của công ty so với hoạt động ngân hàng bán lẻ và quản lý tài sản. Hai đơn vị đã tạo ra doanh thu tương ứng 1,4 tỷ đô la và 17 tỷ đô la, tính đến chín tháng cho đến ngày 30 tháng 9.

Công ty có trụ sở tại London đang trong quá trình tái cấu trúc rộng hơn vì nó nhằm cải thiện lợi nhuận ở các khu vực như châu Âu và Mỹ, các giám đốc điều hành chi tiết về cuộc gọi thu nhập tháng 10 với các nhà phân tích. Cựu giám đốc điều hành của HSBC, John Flint, từ chức vào tháng 8 và đang được lãnh đạo lâm thời Noel Quinn lãnh đạo.

Suy nghĩ của Doshi nhấn mạnh bản chất của việc tư vấn cho các văn phòng gia đình với các tình huống tài chính phức tạp mà chỉ những người giàu nhất mới thực sự phải đối phó. Không có "cách tiếp cận một kích cỡ phù hợp cho tất cả", cô nói.

Các văn phòng gia đình đang phát triển về độ tinh vi, cũng như các loại hình đầu tư vào danh mục đầu tư của họ.

Trung bình, cổ phần tư nhân hiện chiếm 19%, hoặc tỷ lệ lớn thứ hai trong danh mục đầu tư của các văn phòng gia đình sau cổ phiếu toàn cầu, UBS và Campden Wealth ước tính trong một báo cáo tháng Mười. Phân bổ đó tăng từ 8% năm năm trước, khi nó chiếm tỷ lệ lớn thứ sáu trong danh mục đầu tư văn phòng gia đình trung bình.

Thế hệ trẻ cũng vậy – thường được gọi trong ngành là "thế hệ tiếp theo" hay "thế hệ tiếp theo" đang thay đổi trong cách tiếp cận đầu tư.

"Đôi khi những gì tôi thấy giữa các gia đình là, đó là những thành viên nhỏ tuổi trong gia đình dạy cho các thành viên lớn tuổi hơn về tác động bởi vì Gen Y, Gen Z, thậm chí là hàng nghìn năm – khái niệm về tác động, khiến giá trị của bạn hoạt động không chỉ là sự cho và tặng truyền thống , nhưng với thương mại của bạn, "đang phát triển, cô nói.



Nguồn Business Insider

BÌNH LUẬN

Vui lòng nhập bình luận của bạn
Vui lòng nhập tên của bạn ở đây

Comment moderation is enabled. Your comment may take some time to appear.