Westpac của Úc tát với 23 triệu vụ vi phạm rửa tiền

0
17


SYDNEY (Reuters) – Cơ quan quản lý vào thứ Tư đã buộc tội Australia Nhóm Westpac Banking Corp (WBC.AX) trong số 23 triệu hành vi vi phạm luật chống rửa tiền, nói rằng ngân hàng đã phớt lờ các lá cờ đỏ và cho phép các khoản thanh toán từ những kẻ phạm tội tình dục trẻ em bị kết án và các quốc gia có nguy cơ cao trong nhiều năm.

FILE PHOTO: Một người đi bộ nhìn vào điện thoại của anh ta khi anh ta đi qua một logo cho Westpac Banking Corp của Úc nằm bên ngoài một chi nhánh ở trung tâm Sydney, Úc, ngày 5 tháng 11 năm 2018. REUTERS / David Gray / File Photo

Thất bại giám sát tại ngân hàng lớn thứ hai của Úc đã dẫn đến sự không tuân thủ hệ thống sâu sắc với luật chống rửa tiền, cơ quan giám sát tội phạm tài chính AUSTRAC cho biết trong hồ sơ tòa án dân sự.

Cơ quan quản lý đang theo đuổi khoản tiền phạt lên tới 21 triệu đô la Úc (14 triệu đô la) cho mỗi giao dịch Westpac không theo dõi đầy đủ hoặc báo cáo đúng hạn.

Vụ kiện lùn một vụ kiện mà AUSTRAC đã đưa ra chống lại Ngân hàng Commonwealth Úc lớn hơn (CBA.AX) đã đồng ý năm ngoái đây phải trả mức phạt 700 triệu đô la Úc sau khi thừa nhận cho phép 53.750 khoản thanh toán vi phạm các giao thức tương tự. Nó cũng mang lại sự xem xét kỹ lưỡng cho một ngành công nghiệp vẫn đang cố gắng xây dựng lại niềm tin của cộng đồng sau một cuộc điều tra công khai bầm dập.

Những mâu thuẫn này là kết quả của những thất bại mang tính hệ thống trong môi trường kiểm soát của nó, sự thờ ơ của quản lý cấp cao và sự giám sát không đầy đủ của Hội đồng quản trị, ông AUSTRAC cho biết trong hồ sơ tòa án.

Westpac cho biết họ đã tự báo cáo các vi phạm cho AUSTRAC và từ đó đã đóng cửa dịch vụ tại trung tâm khiếu nại, cho phép khách hàng và các ngân hàng liên kết ở nước ngoài xử lý các khoản thanh toán từ Úc.

Những vấn đề này không bao giờ xảy ra và cần được xác định và khắc phục sớm hơn, Giám đốc điều hành của West Westac, Brian Hartzer nói trong tuyên bố.

Thật đáng thất vọng khi chúng tôi không đáp ứng các tiêu chuẩn của riêng mình cũng như các yêu cầu và yêu cầu pháp lý.

Vụ kiện đã khiến cổ phiếu Westpac giảm tới 3% vào giữa năm, vượt xa mức giảm thị trường cổ phiếu rộng hơn 1,3%, khi các nhà đầu tư bắt đầu tính chi phí tài chính và uy tín của vụ kiện.

RỦI RO KHAI THÁC TRẺ

Brian Johnson, một nhà phân tích ngân hàng tại Jefferies Australia, cho biết, bất cứ hình phạt nào họ nhận được … sẽ là tiền đề cho ý tưởng khiến họ đau đớn.

Đáng báo động nhất là chi tiết về việc không giải quyết rủi ro khai thác trẻ em, Johnson nói thêm.

Hồ sơ AUSTRAC cho biết Westpac biết từ năm 2013 về rủi ro khai thác trẻ em tăng cao liên quan đến những người thường xuyên thanh toán giá trị thấp cho Philippines và Đông Nam Á nhưng không thiết lập hệ thống phát hiện tự động cho đến năm 2018.

Kể từ đó, ngân hàng lâu đời nhất của Úc đã không triển khai các hệ thống phát hiện tự động để theo dõi các rủi ro khai thác trẻ em đã biết thông qua các kênh khác, điều đó có nghĩa là nó đã thất bại trong việc phát hiện hoạt động trên các tài khoản của khách hàng, đó là dấu hiệu của việc khai thác trẻ em, AUSTRAC cho biết.

Ngân hàng có trụ sở tại Sydney đã không thực hiện trách nhiệm đối với 12 khách hàng, những người đã thực hiện các giao dịch giá trị thấp thường xuyên trong nhiều năm, điều này cho thấy có liên quan đến việc khai thác trẻ em.

Một khách hàng đã chấp hành án tù vì tội khai thác trẻ em đã thiết lập một số tài khoản Westpac. Westpac đã phát hiện hoạt động đáng ngờ trong một tài khoản nhưng không xem xét các tài khoản khác và khách hàng này tiếp tục gửi các khoản thanh toán giá trị thấp thường xuyên đến Philippines thông qua các kênh không được theo dõi một cách thích hợp, AUSTRAC cho biết.

Westpac vẫn duy trì mối quan hệ với các ngân hàng nước ngoài mà không đánh giá mối quan hệ kinh doanh, sản phẩm, khách hàng hoặc thanh toán của họ, ngay cả khi các ngân hàng này tiết lộ mối quan hệ với các quốc gia có rủi ro cao hoặc bị trừng phạt bao gồm Iraq, Lebanon, Ukraine, Zimbabwe và Cộng hòa Dân chủ Congo.

Rủi ro đặt ra cho Westpac là các quốc gia có rủi ro cao hoặc bị trừng phạt này có thể đã truy cập được vào hệ thống thanh toán của Úc, ông AUSTRAC cho biết.

AUSTRAC từ chối bình luận khi được Reuters hỏi liệu họ có đang tiến hành các cuộc điều tra tương tự đối với hai ngân hàng khác của Úc hay còn gọi là ngân hàng Big Four, Ngân hàng Quốc gia Úc (NAB.AX) và Tập đoàn Ngân hàng Úc và New Zealand (ANZ.AX).

ANZ xếp hạng thứ tư từ chối bình luận trong khi NAB không có sẵn để bình luận.

Ngân hàng Dự trữ New Zealand, nơi thực hiện chức năng tương tự AUSTRAC ở New Zealand, cho biết họ đã liên hệ chặt chẽ với cơ quan Úc liên quan đến Westpac. Westpac là một trong những người cho vay lớn nhất New Zealand.

Rõ ràng là nó rất kinh khủng và đau khổ, Thủ tướng Úc Scott Morrison nói với các phóng viên ở Brisbane, khi được hỏi về vụ kiện Westpac.

Đây là một bản cáo trạng khá nguy hiểm về một số quy trình và thủ tục mà họ đã có tại chỗ.

Báo cáo của Byron Kaye và Paulina Duran ở Sydney, và Nikhil N Nam ở Bengaluru. Chỉnh sửa bởi Lincoln Feast.

Tiêu chuẩn của chúng tôi:Nguyên tắc ủy thác của Thomson Reuters.



Nguồn Reuters

BÌNH LUẬN

Vui lòng nhập bình luận của bạn
Vui lòng nhập tên của bạn ở đây

Comment moderation is enabled. Your comment may take some time to appear.